11 plataformas digitales de inversión inmobiliaria para inversores inteligentes

Las plataformas digitales de inversión inmobiliaria pospandemia son la forma inteligente de comprar propiedades sin invertir todos sus ahorros.

La tendencia emergente de las aplicaciones de inversión inmobiliaria ha abierto las puertas al otrora «club exclusivo de inversión inmobiliaria». Con sólo un dólar, cualquiera puede empezar a invertir en bienes raíces.

Pero, ¿cómo saber en qué plataformas inmobiliarias digitales confiar?

En este artículo, hemos revisado las mejores plataformas de inversión inmobiliaria para mentes jóvenes e inteligentes que desean invertir en propiedades inmobiliarias.

Aquí hay un resumen rápido de las mejores plataformas digitales de inversión en bienes raíces que discutiré a continuación.

Plataforma

Características notables

Enlace

Landa

Propiedad fraccionada, pago de dividendos, protección de responsabilidad.

Elevado

Inversión inmobiliaria fraccionada, bajo costo de entrada,

recaudación de fondos

Diversificar carteras en bienes raíces, pagos de alquiler trimestrales.

Arca7

Inversión mínima baja, inversión impulsada por la IA

Planta baja

Inversión en deuda inmobiliaria, rentabilidad anual del 10%

Llegó

Propiedades cuidadosamente seleccionadas, planes de inversión flexibles

multitudcalle

Proyectos inmobiliarios de gran envergadura, carteras personalizadas.

Aquí

Acciones fraccionarias, seguro de propiedad.

Calle de pares

Inversión en deuda inmobiliaria, rentabilidad de la renta fija

Techo

Seguimiento de acciones, software de contabilidad inteligente.

concreto

Dividendos semanales, autoinversión, deducciones fiscales REIT.

Antes de profundizar, esto es todo lo que necesita saber sobre las plataformas digitales de inversión inmobiliaria.

¿Qué son las plataformas digitales de inversión inmobiliaria?

Es un mercado en línea que permite a cualquiera invertir en activos inmobiliarios desde la comodidad de su sofá.

También conocidas como crowdfunding inmobiliario, estas aplicaciones ayudan a invertir dinero en propiedades sin ser propietarios directos de ellas.

Lo que significa:

Con tan solo $1, usted puede poseer una fracción de una propiedad. Todos los dividendos obtenidos de la propiedad se dividirán entre los inversores según sus acciones.

Y no sólo propiedades; Estas plataformas le permiten invertir en préstamos mancomunados garantizados contra propiedades inmobiliarias. En este caso, obtiene una parte de las ganancias obtenidas de los intereses del préstamo.

¿Cómo pueden ayudar las aplicaciones digitales de inversión inmobiliaria?

En primer lugar, utilizar una aplicación de inversión inmobiliaria no es ninguna ciencia. La mayoría de las plataformas presentan una interfaz fácil de usar para hacer clics en la inversión inmobiliaria. Otros ofrecen aplicaciones móviles dedicadas para comprar, vender y hacer crecer su cartera desde cualquier lugar.

En segundo lugar, estas plataformas se encargan de algunos aspectos cruciales de la inversión inmobiliaria, como comprobar la propiedad, la legalidad y otros documentos.

De hecho, muchas cuentan con expertos internos que administran las propiedades en nombre de los inversores. Adquisición de propiedades, mantenimiento y gestión de alquileres: lo tiene todo cubierto.

La siguiente y mejor parte es que ya no es necesario ser millonario para invertir en bienes raíces. Las plataformas de inversión inmobiliaria le permiten comprar acciones fraccionarias de propiedades de alquiler. Por tan solo $10, puedes invertir en bienes raíces.

Brownie destaca la accesibilidad que han aportado estas aplicaciones de inversión. Porque ahora puedes invertir en propiedades que estén geográficamente alejadas de tu ubicación. Los inversores pueden diversificarse en diferentes mercados y aprovechar la ventaja de ser los primeros en áreas con un fuerte potencial de crecimiento.

Hemos revisado las mejores aplicaciones digitales de inversión inmobiliaria disponibles en el mercado.

Descargo de responsabilidad: la inversión inmobiliaria siempre es riesgosa y está sujeta a las condiciones del mercado. Consulte a un asesor financiero profesional antes de tomar cualquier decisión.

Landa

Landa es una aplicación digital de inversión en bienes raíces que le permite poseer acciones de propiedades de alquiler en todo Estados Unidos por tan solo $5. Sin embargo, el dinero no aumentará, ya que las propiedades seleccionadas por Landa trabajan con un enfoque a largo plazo para obtener mejores rendimientos.

Beneficios:

• Las propiedades residenciales están ubicadas en mercados de alto valor y flujo de efectivo, lo que genera rendimientos ajustados al riesgo.
• Invierta en hipotecas inmobiliarias en EE. UU. y obtenga pagos de dividendos mensuales.
• Ofrece reinversión automática de dividendos tras consultar a un experto en bienes raíces.
• Las funciones de protección de responsabilidad protegen a los inversores de cualquier responsabilidad personal
• Mercado en línea para vender rápidamente su parte de bienes raíces.
• Análisis en tiempo real con un desglose completo del valor, el historial y la trayectoria de crecimiento de su cuenta.
• Compre, venda y gane sobre la marcha con aplicaciones móviles dedicadas para dispositivos iOS y Android.

Lo mejor de todo es que la empresa posee una participación directa en cada propiedad. No toda la propiedad, pero al igual que usted, Landa es parte interesada en cada propiedad que ve en la plataforma.

Elevado

Elevado es un actor prometedor en el espacio de inversión inmobiliaria fraccionada. Le ayuda a comprar propiedades de alquiler como el club del 1%.

Imagínese comprar una fracción de una propiedad en Miami por $50. Suena milagroso, pero Lofty lo hace posible. Tiene una amplia gama de propiedades de alquiler comerciales y residenciales en más de 18 ubicaciones en Estados Unidos. La mayoría de ellos arrojan una rentabilidad superior al 5,5% anual.

Beneficios:

• Sin períodos de bloqueo, reciba ingresos por alquiler diariamente y reinvierta al instante
• Obtenga apreciación de la propiedad cuando retire dinero
• Los administradores de propiedades profesionales internos se encargan de la documentación en otros asuntos.
• Mercado dedicado para comprar o vender propiedades de alquiler en todo Estados Unidos

En realidad, la mejor parte es que Lofty se basa en la cadena de bloques Algorand, que es rápida, económica y con emisiones de carbono negativas. Para aquellos que no lo saben, Algorand ofrece velocidades de transacción más rápidas y tarifas más bajas que Ethereum, Solana y otras cadenas de bloques populares.

recaudación de fondos

recaudación de fondos tiene una sólida trayectoria ayudando a la gente corriente a crear y diversificar carteras en bienes raíces, crédito privado y capital de riesgo. La plataforma alberga más de 20.000 unidades residenciales bien ubicadas y activos industriales centrados en el comercio electrónico.

Beneficios:

• Bajo costo de entrada; el monto mínimo de inversión es $10
• Estructura factible de tarifas/penas, a partir de solo el 1 % anual
• Pagos de alquiler trimestrales
• Aplicaciones móviles dedicadas para dispositivos iOS y Android

De hecho, la aplicación móvil Fundrise cuenta con críticas sorprendentes en las tiendas App y Play. Sin embargo, la plataforma tiene un largo período de bloqueo (al menos 5 años). No hacerlo acarrearía una sanción.

Arca7

Arca7 es una plataforma digital de inversión inmobiliaria para comprar acciones de unidades de alquiler unifamiliares y multifamiliares. Con Ark7, usted invierte en propiedades individuales, no en fondos de propiedades como ofrecen muchos sitios de crowdfunding.

La plataforma tiene más de 40.000 inversores activos y ha obtenido más de 15 millones de dólares en valor de propiedad hasta agosto de 2023. Ark7 también ha pagado casi 1,6 millones de dólares a inversores en distribuciones de alquiler.

Beneficios:

• La inversión mínima baja comienza en $20.
• Reciba distribución mensual directamente en su cuenta.
• Información detallada sobre cada listado
• Tiene un mercado dedicado para vender acciones fácilmente.

Lo mejor de todo es que el enfoque híbrido de IA de Ark7 más experiencia local selecciona cuidadosamente las mejores oportunidades de inversión y se encarga del abastecimiento, el arrendamiento y la administración de propiedades automáticos.

Planta baja

Planta baja es la primera inversión en deuda inmobiliaria de su tipo, con préstamos garantizados contra propiedades residenciales. Puede estudiar y elegir los préstamos que desea financiar y obtener de forma segura un rendimiento del 10% anual.

Con más de 200.000 usuarios y mil millones de dólares en inversiones, Groundfloor es una excelente aplicación de inversión inmobiliaria para cualquiera que busque rendimientos de alto rendimiento a corto plazo respaldados por bienes raíces.

Beneficios:

• Inversiones a corto plazo, rentabilidad visible en 6-12 meses
• Requiere un monto mínimo de inversión (comienza en $10)
• Préstamo de fondos para proyectos de reparación y inversión
• Herramientas de inversión automática para reinvertir en proyectos que cumplan con sus criterios

Además, Groundfloor viene con aplicaciones móviles dedicadas para iOS y Android. La aplicación funciona como su centro de comando todo en uno para invertir, vender o monitorear su cartera mientras viaja.

Llegó

Llegó es una plataforma de inversión inmobiliaria respaldada por Jeff-Bezos que ofrece oportunidades de inversión fraccionada en propiedades de alquiler. Tiene más de 417.000 inversores registrados a los que se les han pagado 1,2 millones de dólares en dividendos.

Llegaron principalmente ofertas en dos categorías:

• Viviendas unifamiliares alquiladas por 12-24 meses
• Alquileres vacacionales, alquileres amueblados a corto plazo para viajeros.

Ambas categorías generan altos rendimientos en un corto período. Además, todas las propiedades son seleccionadas cuidadosamente por profesionales inmobiliarios de Arrived, lo que garantiza rendimientos eficientes y estables.

Beneficios:

• Cerca de 300+ propiedades previamente examinadas por su potencial de inversión
• Planes de inversión flexibles que van desde $100 a $20,000+ por casa
• Calculadora de retorno de inversión incorporada para supervisar el desempeño hipotético de la propiedad
• Pagos de alquiler trimestrales directamente a su cuenta
• Reciba apreciación de la propiedad al retirar dinero

Las propiedades llegadas arrojan una rentabilidad media anual del 6,66%. Sin embargo, el período de tenencia de la inversión es de 5 años. Retirarse antes de eso podría generar sanciones (no divulgado). Lo mejor para personas que buscan ingresos pasivos de bienes raíces.

multitudcalle

multitudcalle se encuentra entre las mayores plataformas de inversión inmobiliaria. Según su sitio web, ha inyectado 4,160 millones de dólares en más de 700 fondos hasta la fecha. Sin embargo, la plataforma es adecuada para inversores acreditados que planean invertir en proyectos inmobiliarios a gran escala.

Beneficios:

• Requieren grandes inversiones, a partir de $25000
• Mercado en línea dedicado para ayudarlo a obtener las mejores ofertas con total transparencia
• Incluso puede registrarse para un seminario web en vivo con el desarrollador del proyecto y ver todos los documentos financieros.
• Declaración de impuestos 1099 simple
• Tiene un período de retención de 3 a 5 años, que puede extenderse a 10 años con algunas propiedades.
• Diversifique con una sola inversión en múltiples propiedades a la vez.

Además, puede pedirles a los expertos de CrowdStreet que creen una cartera personalizada en su nombre que cumpla con sus criterios. Además, su centro de cartera es perfecto para realizar un seguimiento de sus inversiones y comunicarse con los patrocinadores.

Aquí

Usando Aquí, puede invertir en propiedades de alquiler vacacional de alto rendimiento. La plataforma selecciona y enumera las mejores casas de vacaciones en su mercado después de una revisión rigurosa. En alquileres vacacionales seleccionados, puede comprar una fracción de la propiedad por solo $250 y mantener la diversificación con una inversión mínima.

Beneficios:

• Gestión de propiedades manos libres con bajo coste de inversión
• A diferencia de las propiedades de alquiler tradicionales, los alquileres vacacionales pueden generar hasta un 160% más de ingresos mensuales.
• Reciba beneficios financieros ajustados al riesgo en la propiedad subyacente, incluidos posibles ingresos netos por alquiler, beneficios fiscales y apreciación.
• Protección de responsabilidad personal mediante seguro de propiedad
• Información en tiempo real sobre su inversión, dividendos y trayectoria de crecimiento durante un período

Además, Here conserva una participación de propiedad directa en cada propiedad de la plataforma. Entonces, siempre que invierta en cualquier propiedad, será socio directo de la empresa.

Calle de pares

Con Calle de pares, puede ganar dinero invirtiendo en deuda inmobiliaria. Simplemente elija e invierta en los préstamos otorgados a los prestatarios, ya que estos se reembolsan con intereses mensuales y usted recibirá su parte de los ingresos.

¿Y si no pagan? No hay ningún riesgo ya que estos préstamos están garantizados por propiedades inmobiliarias. PeerStreet ha realizado transacciones por un valor de más de 5 mil millones de dólares y ha pagado más de 280 millones de dólares a inversores a lo largo de los años.

La plataforma tiene algo para todos: encontrará préstamos con diferentes términos y condiciones y ofertas con rendimientos de renta fija para inversores conservadores.

Además de eso, PeerStreet Pocket le permite ganar un 4,00% de interés sobre su efectivo cuando se une a la plataforma. Sin embargo, la inversión mínima requerida es de $1000, lo que hace que la plataforma sea adecuada sólo para inversores acreditados.

Techo

Techo es un mercado en línea para inversores acreditados para comprar, administrar y vender propiedades de alquiler unifamiliares en más de 25 estados. No hay reparto fraccional de propiedades; Como inversor, necesitaría una inversión mínima de 25.000 dólares para empezar.

Sin embargo, al utilizar Roofstock One, los inversores pueden comprar acciones de seguimiento en lugar de una propiedad completa y comenzar a invertir con tan solo $ 5 mil.

Además, el software de contabilidad inteligente de Roofstock, Stessa, se hace cargo de la gestión de su propiedad. El software monitorea el desempeño de la propiedad, agiliza el seguimiento de ingresos y gastos, automatiza el cobro de alquileres y genera informes digitales.

concreto

concreto es una aplicación digital de inversión en bienes raíces que le ayuda a reunir dinero en capital y deuda inmobiliarios. Puede comenzar con solo $1 y crear su cartera. La plataforma cuenta con más de 40.000 ganancias de inversores inteligentes procedentes de una cartera inmobiliaria totalmente gestionada desde la comodidad de su sofá.

Beneficios:

• Reciba dividendos semanales y apreciación de la propiedad al momento de la venta.
• Inversión en deuda inmobiliaria de grado de riesgo mínimo, con una tasa de rendimiento neta anual del 6,44%
• Función de inversión automática para reinvertir los ingresos obtenidos
• Obtenga información sobre su inversión en la aplicación Concreit; actualiza su cuenta, cartera e información a nivel de activos en tiempo real.
• Gestión de propiedades de extremo a extremo por parte de expertos internos

Los usuarios de Concreit han realizado con éxito más de 100.000 inversiones hasta la fecha. Con cada inversión en propiedades de alquiler, puede aprovechar las deducciones fiscales de los REIT, todas administradas por los expertos en bienes raíces de Concreit.

Factores a considerar al elegir una plataforma de inversión inmobiliaria

#1. Opciones de diversificación

Una cartera diversificada minimiza el riesgo de pérdidas. Además, proporcionar rendimientos estables sin importar las condiciones del mercado.

Busque una plataforma que ofrezca una variedad de oportunidades de inversión en deuda y capital inmobiliario. Esto podría incluir diferentes tipos de propiedades (residenciales, comerciales, industriales) y fondos de deuda inmobiliaria de crowdfunding o préstamos respaldados por propiedades inmobiliarias.

#2. Requisito mínimo de inversión

Las plataformas digitales de inversión inmobiliaria facilitan la inversión en bienes raíces al ofrecer acciones fraccionarias de propiedades de alto valor. Sin embargo, no todas las plataformas lo hacen. El monto mínimo de inversión puede variar según la plataforma, desde $5 hasta $20,000.

Si no es un inversor acreditado, busque plataformas que ofrezcan inversiones fraccionarias de baja capitalización. Es la mejor manera de crear una cartera diversa sin invertir mucho capital.

#3. Transparencia

Como se trata de bienes raíces, no se puede subir al tren con los ojos vendados. Busque plataformas que sean completamente transparentes con los procesos de inversión.

Así es como se ve la transparencia:

• Tienes la libertad de hablar con los propietarios.
• Sin cargos ni tarifas ocultos
• Mención explícita de sanciones y desventajas de la propiedad.

Además, elija el mercado que incluya detalles sobre la ubicación de la propiedad, el desempeño financiero, el historial del patrocinador o desarrollador y cualquier riesgo potencial asociado con la inversión.

#4. Tarifas, costos y sanciones

La mayoría de las plataformas digitales de inversión inmobiliaria ofrecen una tasa de rendimiento anual generalizada del 5 al 10%. Sin embargo, los ingresos disponibles desconciertan a los inversores.

Razón de ser:

• Tarifas de transacción o plataforma no reveladas
• Fuertes sanciones por retiro anticipado
• Cargos adicionales que nunca estuvieron en los libros

Para evitar rabietas de último momento, los inversores deben elegir una plataforma después de comparar cargos y costos.

Nota: Las inversiones inmobiliarias están sujetas a las condiciones del mercado y a las políticas de la plataforma de inversión. Antes de elegir una plataforma, lea detenidamente los documentos.

#5. Historial y reputación

Si yo fuera tú, elegiría una plataforma que lleva años en el mercado, aunque eso signifique pagar una prima. Quizás te preguntes por qué.

Invertir en bienes raíces es complicado. Pero, debido al auge de la digitalización, muchas aplicaciones de inversión inmobiliaria están entrando al mercado sin un historial sólido.

En tal escenario, lo mejor es invertir utilizando una plataforma que haya crecido gracias a la confianza y los valores de los inversores a lo largo del tiempo.

Terminando

Se prevé que el mercado inmobiliario estadounidense alcance US$113,60 billones en 2023. Y con una tasa de crecimiento anual del 4,70%, los próximos años tienen mucho más para los inversores.

Para aprovechar el auge inmobiliario, los inversores como usted deberían disfrutar de formas de inversión más innovadoras. Una plataforma digital de inversión inmobiliaria ofrece una rápida diversificación de la cartera con una gestión mínima y los rendimientos buscados.

Las plataformas de inversión enumeradas en este artículo están dirigidas a inversores acreditados y no acreditados. Sin embargo, elija una plataforma según el capital, el riesgo y la propiedad que esté dispuesto a poner en juego.

Una vez más, la inversión en bienes raíces está sujeta al riesgo y a las condiciones del mercado. Antes de depositar su dinero, consulte a un profesional de bienes raíces o a un experto financiero.

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