La banca de inversión es la posición más prestigiosa y, al mismo tiempo, más desafiante.
Si estás en Wall Street, encontrarás que esta profesión es la más valorada. Si está realmente dedicado a trabajar durante muchas horas, esta es una carrera emocionante para seguir adelante.
La gente ha escuchado el término «banca de inversión», pero en realidad no tiene mucha idea al respecto. Entonces, desmitificaremos la banca de inversión y explicaremos cómo puede avanzar en este campo.
Tabla de contenido
¿Qué es la Banca de Inversión?
La Banca de Inversión es una división específica de la banca que se relaciona con la creación de capital para diferentes tipos de empresas e incluso entidades gubernamentales.
Los bancos de inversión ayudan suscribiendo nuevos valores de deuda y de capital para corporaciones, asistiendo con fusiones y adquisiciones y ayudando con la venta de valores. En resumen, los bancos de inversión entran en escena cuando se trata de transacciones financieras grandes y complicadas.
Los bancos de inversión también brindan asesoramiento a los clientes sobre el valor de una empresa y cómo pueden estructurar el trato. También ayudan con la documentación necesaria para la Comisión de Bolsa y Valores (SEC) requerida para que una empresa se haga pública.
Esto es demasiado tecnicismo. Tratemos de entender todo el concepto de banca de inversión con un ejemplo. Este ejemplo le facilitará hacerse una idea del proceso.
Ejemplo de Banca de Inversión
Supongamos que hay una empresa que desea cotizar en bolsa. La empresa se pondrá en contacto con un banquero de inversión o directamente con los bancos de inversión para llegar a un acuerdo.
Los analistas de la firma de banca de inversión evaluarán la empresa y decidirán un precio justo para sus acciones, digamos $25 por acción. Entonces, el banco de inversión decide comprar 200.000 acciones de la empresa para la oferta pública inicial.
El banco de inversión paga $ 5 millones [200,000 * $25] a la empresa y completa el papeleo. Más tarde, listan la acción a $28 en el mercado y comienzan a venderlas. Pero no pueden vender más del 20% de sus acciones a este precio, por lo que se ven obligados a reducir el precio a $24 por acción para vender las acciones restantes.
El banco de inversión gana $4.96 millones vendiendo las acciones en el mercado. [{40,000 x $28} + {160,000 x $24} = $4,960,000]. Pero pagaron $ 5 millones a la empresa. Entonces, incurrieron en una pérdida de $40,000 en este trato porque sobrevaluaron el precio de las acciones de la compañía.
Este fue el escenario solo con un banco de inversión. Si varios bancos de inversión compiten por una sola empresa, se verán obligados a aumentar sus precios para asegurar el trato. Esto podría resultar en un golpe mayor para los bancos de inversión. Por lo tanto, llegar al precio correcto es crucial y desafiante en la banca de inversión.
Esperamos que este ejemplo haya facilitado la comprensión del funcionamiento de los bancos de inversión.
Ahora, comprendamos el papel de un banquero de inversión.
¿Qué hace un banquero de inversión?
Los bancos de inversión emplean banqueros de inversión. Ayudan a cada corporación, gobierno u otra entidad a ahorrar tiempo y dinero al administrar todos los proyectos grandes. Si existen riesgos asociados al proyecto, los identificarán y se lo comunicarán al cliente.
Los banqueros de inversión son expertos con una comprensión completa del clima de inversión actual. Los negocios y las empresas recurren a los bancos de inversión para que puedan ayudarlos a avanzar y desarrollarse. Los banqueros de inversión revisarán los detalles de la empresa y adaptarán las recomendaciones perfectas según las condiciones del mercado.
Los banqueros de inversión ayudan a las empresas a recaudar fondos para el desarrollo. Si alguna empresa quiere salir a bolsa, se pondrá en contacto con los banqueros de inversión para la gestión completa de IPO (Oferta Pública Inicial).
¿Por qué la banca de inversión es una opción profesional lucrativa?
Incluso si se encuentra en la etapa inicial de su carrera, podrá construir modelos financieros grandes y complejos. Esto le ayudará con la oportunidad de convertirse en un experto en lo que hace. Los banqueros de inversión no siempre son buenos para invertir su propio dinero. Pero les gusta más dedicar tiempo a las evaluaciones.
Los banqueros de inversión nunca salen del mercado. Por lo tanto, puede considerar que se trata de una carrera profesional estable y permanente. Incluso si es un recién graduado, puede esperar un salario sin igual en comparación con otras profesiones. Verá la seguridad financiera muy pronto después de ingresar a este campo.
Cualquier trabajo que hagan los banqueros de inversión es prácticamente un secreto hasta que se anuncie públicamente. Entonces, si declaras algo, entonces también es posible que llegue a la página principal de la sección de negocios.
Si está en este campo por dinero, definitivamente obtendrá mucho. Además de eso, también se requiere mucho trabajo para obtener los resultados. Si está despierto durante muchas horas, solo entonces debería considerar ingresar a este campo.
En promedio, un banquero de inversión puede esperar $80,000+ por año. Lo mejor de esta carrera profesional es que tu crecimiento puede ser exponencial con el tiempo. Entonces, cuando suba la escalera con experiencia, verá que su salario está en un nivel completamente nuevo. 🤑
Entonces, si está pensando en comenzar con la banca de inversión, definitivamente debería comenzar a trabajar para lograrlo.
Ahora, repasemos los pasos para construir una carrera exitosa en banca de inversión.
¿Cómo iniciar una carrera en banca de inversión?
Cuando estás comenzando en el campo de la banca de inversión, debes enfocarte en obtener más conocimiento. Si no ha obtenido un título en este campo, lo mejor para usted es el curso adecuado.
Entonces, echemos un vistazo a algunos de los mejores cursos para aprender banca de inversión.
Habilidades profesionales esenciales para la banca de inversión y las finanzas [edX]
Ya sea que esté comenzando o avanzando en su carrera en Banca de Inversión, encontrará esta curso extremadamente útil. Aprenderá sobre los diferentes sectores y subsectores en toda la industria financiera.
Lo que aprenderás:
- Obtenga información sobre varias instituciones financieras
- Aprenda conocimientos financieros a nivel de la industria
- Construyendo su marca e historia para respaldar su discurso de ascensor
Este curso es impartido por instructores que tienen décadas de experiencia en Wall Street. Por lo tanto, puede esperar conocimientos teóricos y prácticos de diversas áreas, incluidos los negocios, las matemáticas, la ingeniería, la economía y las ciencias. Obtendrá todo el conocimiento para comenzar su carrera como banquero de inversión en este curso.
El Curso Completo de Banca de Inversión 2022 [Udemy]
El Curso Completo de Banca de Inversión es ideal para personas que se inician en este campo y desean aprender todo desde cero. Al principio, se le presentarán las cuatro áreas principales de la banca de inversión, incluidos los mercados de capital, la gestión de activos, el comercio y el corretaje, y el asesoramiento.
Lo que aprenderás:
- Construyendo modelos financieros desde cero
- 4 áreas principales de la banca de inversión con un conocimiento profundo de cada una
- Habilidades para despejar entrevistas de banca de inversión.
Este es un curso completo en Udemy en el que profundizará en todos los temas que pueden surgir en una entrevista de banca de inversión. Si planea conseguir un trabajo en Wall Street, este curso es como una ventanilla única para todo el conocimiento requerido. Es un curso bien estructurado con conocimientos teóricos y prácticos.
Especialización en Gestión de Inversiones [Coursera]
Esto es un especialización de 5 cursos donde obtendrá una comprensión de las diferentes estrategias de inversión y cómo están diseñadas para alcanzar los objetivos financieros a nivel mundial. Obtendrá conocimientos teóricos y prácticos a través de este curso.
Lo que aprenderás:
- Creación y gestión de la cartera de inversiones de los clientes.
- Entendimiento de los mercados globales.
- Creación de planes de inversión para cumplir los objetivos de los inversores a largo plazo
El curso comenzará con una comprensión básica de los mercados globales. Más adelante, también adquirirá conocimientos sobre cómo crear una cartera de inversiones suya y de sus clientes. Cada decisión que tome en el mercado financiero dependerá de las tendencias futuras y aprenderá a investigar en la dirección correcta.
Explicación de las divisiones de banca de inversión [Skillshare]
Este curso de Skillshare es una descripción general de varias divisiones que forman parte de un banco de inversión típico. Aquí obtendrá una mejor idea sobre el funcionamiento de cada división en un banco de inversión. Por lo tanto, puede esperar abordar una entrevista con más confianza después de obtener conocimiento sobre cada división en detalle.
Lo que aprenderás:
- Varias divisiones de bancos de inversión
- Funcionamiento de cada división en un banco de inversión
- Capacidad para decidir su división de trabajo.
Como es un curso de nivel de entrada, aprenderá sobre los conceptos básicos de la banca de inversión y el funcionamiento de los bancos de inversión. Además de eso, también le resultará bastante fácil explicar en una entrevista por qué está interesado en una división en particular en un banco de inversión.
Curso Gratuito de Banca de Inversión [WallStreetMojo]
Esto es un curso de certificación gratis proporcionada por WallStreetMojo. Todo el curso se divide en dos partes. El primero es la Serie de videos de banca de inversión y el segundo son las Guías de banca de inversión. Antes de solicitar un trabajo en el campo de la banca de inversión, debe tener claro los conceptos básicos de este campo.
Lo que aprenderás:
- Descripción general de la banca de inversión, la contabilidad y Excel
- Modelado Financiero usando Excel
- Preparación de la tabla de análisis profesional de empresas comparables
- Comprensión de los gráficos de la banca de inversión
Podrá aprender sobre todos los términos utilizados en la banca de inversión en este curso gratuito. El curso comienza con lo básico para que cada individuo pueda encontrarlo útil y fácil de entender.
Introducción a la valoración y la inversión [Alison]
Introducción a la valoración y la inversión es otro curso en línea gratuito que le presenta los conceptos básicos de valoración e inversión. Para obtener una mejor comprensión de los conceptos, primero deberá revisar los estados de resultados y los balances.
Más adelante, también aprenderá sobre la identificación de acciones buenas y malas. Además de eso, se le presentarán varias métricas como EBIDTA y EBIT para evaluar el riesgo en cualquier inversión.
Lo que aprenderás:
- Conceptos básicos de valoración e inversión
- Identificar acciones buenas y malas
- Evaluación de riesgos en una inversión con métricas como EBIT y EBIDTA
- Estudiar los componentes de un balance
El curso utiliza ejemplos y métodos simples para explicar todos los conceptos básicos de una mejor manera.
Fundamentos de finanzas [LinkedIn Learning]
Las finanzas siempre van a existir en el mundo. El curso Fundamentos de Finanzas es uno básico en el que comprenderá la lectura de balances e incluso la comprensión de valores y derivados. Si está ingresando al campo de la banca de inversión, este curso lo ayudará con los conceptos básicos.
Incluso si no está interesado en la banca de inversión, este curso le resultará valioso debido a su conocimiento sobre financiamiento. Incluye los conceptos de financiamiento a corto y largo plazo.
¿Qué aprenderás?
- Comprender los estados financieros
- Modelos de financiación a corto y largo plazo
- Conocimiento del mercado de valores y derivados.
- Planificación financiera personal
Aparte de eso, también encontrará informes financieros de empresas como Walmart.
Modelado financiero y de valoración [WallStreetPrep]
Si está buscando un programa de capacitación integral antes de ingresar al campo de la banca de inversión, entonces el Programa de formación en modelos financieros y de valoración es la elección perfecta para ti. Este completo programa de formación se utiliza a menudo para formar profesionales en las principales empresas de inversión.
Además de este extenso curso, también recibirá 38 minicursos sobre varios temas para aclarar sus conceptos básicos.
¿Qué aprenderás?
- Construyendo modelos financieros en Excel desde cero
- Aprenda modelos de estados financieros, DCF, Comps, LBO y M&A
- Creación de una lista de compradores para las empresas objetivo
Como se trata de un curso completo, debe poseer conocimientos básicos de introducción a los conceptos de contabilidad y poder trabajar con Excel.
El banquero de inversión [Financial Edge]
Puede obtener un certificado reconocido por Wall Street y actualizar su currículum. El banquero de inversión es un curso completo en línea que incluye 4 cursos diferentes y respuestas a algunas de las principales preguntas de la entrevista sobre banca de inversión. Por lo tanto, puede esperar que esté completamente listo después de completar este curso.
Los 4 cursos diferentes son: The Accountant, The Modeler, The Valuer y The Deal Maker. Entonces, comenzará desde los conceptos básicos de la banca de inversión con metodologías contables para aprender las formas de hacer un trato. Incluso puede agregar sus habilidades y certificados en LinkedIn para obtener una mejor exposición.
¿Qué aprenderás?
- Contabilidad, modelización financiera, valoración y análisis LBO & M&A.
- Conocimiento para descifrar las entrevistas de las principales firmas de bancos de inversión
- Comprensión para saber cuándo una empresa debe ir a una fusión o adquisición y más
Una vez que haya adquirido el conocimiento adecuado a través de los cursos, debe desarrollar ciertas habilidades que lo ayudarán a conseguir un trabajo perfecto como banquero de inversión.
Algunas habilidades se le enseñarán en el curso mismo, mientras que otras las tendrá que desarrollar por su cuenta. Si desea avanzar completamente en su carrera como banquero de inversión, debe adquirir habilidades específicas.
Habilidades requeridas en banca de inversión
Pensamiento analítico
Los banqueros de inversión deben poseer habilidades analíticas precisas para presentar un análisis detallado de planes de inversión y empresas comerciales. Con el pensamiento analítico correcto, podrá presentar las compensaciones de riesgo-rendimiento y los planes comerciales y respaldarlos con hechos y cifras.
Habilidades de comunicación
La tarea más importante de un banquero de inversión es persuadir y convencer a los clientes. Cuando tiene que vender una idea en el mercado, necesita poseer habilidades extremas de comunicación y presentación. Debes tener la fluidez y la confianza suficientes para convencer a las personas que tienes delante. Además de eso, también debe ser bueno para crear buenas hojas de cálculo, presentaciones y pases de diapositivas.
Habilidades de redes
Los banqueros de inversión necesitan viajar mucho para expandir su negocio y cerrar tratos. Aquí es donde tienen que hacer conexiones con personas de diferentes culturas e industrias. Mantener relaciones saludables con los clientes y establecer contactos con más personas es una habilidad fundamental para los banqueros de inversión.
Habilidades de Liderazgo y Gestión
Las habilidades de gestión y liderazgo son extremadamente importantes para un banquero de inversión. Incluso si está comenzando como analista junior, muy pronto se le otorgará la propiedad de una oportunidad de negocio. Es posible que pronto tenga que manejar un segmento comercial completo en cualquier región. Entonces, aquí es donde sus habilidades de liderazgo son útiles.
Los candidatos de nivel de entrada también deben asumir la responsabilidad y buscar asociaciones. Cuando tenga buenas habilidades de liderazgo y gestión, verá que su trabajo se vuelve más fácil en el futuro.
Estas son algunas habilidades valiosas que lo ayudarán a impulsar su carrera en el campo de la banca de inversión.
Conclusión 👩🏫
Es mejor comenzar su carrera en banca de inversión completando un curso y obteniendo una certificación. Esto le proporcionará un impulso adecuado para encontrar el trabajo adecuado como banquero de inversión en las principales empresas. Los cursos mencionados anteriormente lo ayudarán, ya que son algunos de los mejores del mercado. Ahora puede ver algunas aplicaciones de finanzas geniales para administrar su patrimonio y el de sus clientes.