La recesión de 2008 y la pandemia de COVID-19 han arrojado luz sobre un paraíso de inversión seguro: Fine Wine Investing.
Las inversiones tienen que ver con la estrategia. Si bien es fácil seguir los métodos convencionales, los tiempos difíciles requieren una planificación poco ortodoxa.
Sin embargo, no llamará a Fine-Wine Investing algo poco convencional o radical después de ver esto:
Fuente: Intercambio internacional de viticultores de Londres
Así, el vino fino se presenta como una excelente alternativa a las acciones globales. Incluso algunas inversiones inmobiliarias palidecen frente a ella.
Aquí hay algunas razones más que favorecen el buen vino como una oportunidad de inversión perfecta:
Tabla de contenido
Grandes rendimientos
Dependiendo de la marca y la escasez, puede tener rendimientos excepcionales. Por ejemplo, DRC La Tache (2009) tuvo más del 800% de retorno en una década, según Yahoo Finanzas.
En los últimos 15 años, el buen vino ha visto un 13,6% de rentabilidad anualizada en comparación con el Dow Jones y el S&P 500, con un rendimiento del 7,8 % y el 8,58 %, respectivamente.
Activo físico
El vino es un bien físico real. No es algo mencionado en una hoja de cálculo. Usted representa la propiedad real, a diferencia de una acción que es un activo en papel.
Además, siempre sigue siendo un activo tangible de suministro limitado que se aprecia en valor con cada botella consumida. Además, dependiendo de la fuente, cada lote es único entre los demás, lo que aumenta aún más el costo.
Resistencia a la inflación/recesión
Los vinos de grado de inversión tienen una excelente resistencia a la inflación.
Además, el tiempo que lo sostienes mientras se consume en cualquier otro lugar lo hace aún más resistente.
Del mismo modo, factores como una pandemia o la geopolítica que pueden acabar con las ganancias de capital tienen poco efecto en los vinos.
Además, es un simple juego de oferta y demanda en el que esta última se queda rezagada con frecuencia.
Ahora se trata de…
¿Cómo invertir en vino?
Hay algunas maneras de invertir en vino.
Hazlo tu mismo
La forma más confiable y libre de riesgos es comprar, almacenar y vender en los momentos oportunos. Pero tienes que ser un experto para ir por este camino.
Por lo tanto, los problemas imprevistos de hacer esto pueden superar enormemente los beneficios para la mayoría de las personas. El resultado final: proceda con precaución adicional.
Acciones de vino
Otra forma es invertir en empresas vitivinícolas que les vaya bien. Pero, esto no será una inversión en vinos directamente.
Además, los deméritos serán similares a la compra de acciones.
Plataformas de inversión en vino
Luego están las plataformas que manejan todo por ti a cambio de una pequeña tarifa.
Por lo general, son expertos que compran, se encargan del almacenamiento, realizan informes periódicos y, finalmente, venden, dándote devoluciones.
Estas son las plataformas de las que hablaremos en secciones posteriores, empezando por la primera:
vino
Vint, fundada en 2019, es una plataforma de inversión en vinos calificada por la SEC para ciudadanos estadounidenses.
Entonces, básicamente inviertes en Vint LLC, que posee todas las botellas de la colección.
Dependiendo de su acreditación, puede tener 10-20% en una sola oferta. En particular, no puede vender las acciones según el testamento. El sitio web dice claramente que es una inversión a largo plazo (3-7+ años).
Sin embargo, Vint planea crear un mercado secundario para sus acciones de inversión en vinos. Por lo tanto, podrá intercambiar acciones de Vint si eso se presenta.
En conclusión, Vint no tiene tarifas anuales, pero cobra una tarifa de abastecimiento no revelada en cada colección.
Inversión en Vinos de Culto
Inversión en Vinos de Culto almacena sus vinos en el almacén de London City Bond. Si bien puede comenzar con tan solo $ 100 con Vint, necesita al menos USD 10k para registrarse en Cult Wine Investment.
Cult Wine Investment, que comenzó en 2007, tiene presencia global en 83 países. No hay tarifa comercial y puede vender en cualquier momento a través de su equipo comercial a los mercados mundiales de vino. Curiosamente, puede solicitar fotografías de sus botellas de vino.
Usted paga una tarifa mensual a partir del 2,25 % de su inversión según el tamaño de su cartera. Esto sube al 2,95% para la suscripción base de USD 10K.
Hay un período mínimo de 6 a 8 semanas para liquidar activos.
Pero Cult Wine Investment no se trata solo de invertir en vinos. Disfrutará de acceso a catas de vino, eventos de vinos de culto, experiencias en viñedos seleccionados y mucho más según su paquete de inversión.
Intercambio de vinos ALTI
Intercambio de vinos ALTI es una plataforma de comercio de vinos basada en blockchain. Su oficina central se encuentra en Hong Kong, mientras que el almacenamiento de vino se encuentra en Bordeaux City Bond, Francia.
A cada botella se le asigna una ficha que representa la propiedad, similar a una ficha no fungible. Tienen un mercado secundario para vender tu vino cuando lo creas conveniente.
Además, puede comenzar incluso con una sola botella de vino, por lo que no hay límites de inversión mínimos estrictos. También puede solicitar a ALTI Exchange que entregue su vino en su dirección física.
En particular, el intercambio ALTI no admite operaciones de margen ni ventas en corto.
Finalmente, su publicación en LinkedIn revela que cobrar una tarifa de negociación del 2% en cada transacción.
VINDOME
VINDOME es otra plataforma de comercio de vinos basada en blockchain diseñada para su teléfono inteligente.
Puede comprar de las colecciones de VINDOME al precio establecido o elegir la entrega si lo desea.
Una opción alternativa es comprar en el mercado en vivo que conecta a coleccionistas e inversores de todo el mundo. Puede comprar con el precio de lista u ofertar su propio precio y esperar a que el vendedor responda.
VINDOME tiene su sede en Mónaco, Europa. Almacenan vino en los almacenes de JF Hillebrand, que es una empresa multinacional de logística.
En última instancia, cada transacción tiene algunas tarifas adicionales adjuntas, como seguro, almacenamiento y comisión (4 %), que se muestran con el pago final.
VinoFinanciación
Ubicada en Francia, VinoFinanciación es muy diferente de los otros de los que hemos hablado hasta ahora. En pocas palabras, no se invierte en vinos, sino en proyectos vitivinícolas y en las personas que los respaldan.
Así que prácticamente te arriesgas con las pequeñas y medianas empresas vitivinícolas examinadas por WineFunding. Usted compra sus bonos de vino sin convertirse en accionista ni tener voz en las operaciones de la empresa.
Existen tres modelos de inversión en vino Para empezar:
- Reembolso: obtenga un pago completo en vino y / o estadías en fincas vinícolas.
- Bono: obtenga el monto principal en euros y los intereses en vino.
- Equidad: conviértase en accionista.
WineFunding es gratuito para los inversores. Sin embargo, el éxito de su inversión se define por el proyecto con el que se está alineando. Esto lo convierte en una de las aventuras de inversión en vino más inciertas de este lote.
Vinovest
Vinovest es una plataforma de inversión en vinos impulsada por IA con sede en California que tiene varios niveles con tarifas y beneficios específicos.
Sus vinos se almacenan en ubicaciones de almacenamiento en todo el mundo en Francia, EE. UU., Reino Unido, Dinamarca, etc. También existe la opción de visitar las instalaciones.
El plan base comienza desde USD 1000 y tiene una tarifa anual de 2.85%. Esta tarifa cubre el seguro, el almacenamiento y todo lo demás para su cuenta de inversión en vinos. No hace falta decir que esta tarifa de administración disminuye a medida que expande su inversión y se establece en un mínimo de 2.25% para un saldo de cuenta de USD 250k.
Además, hay dos tipos de cuentas: comerciales y administradas. Si bien el comercio le brinda control total sobre qué vino comprar y vender, Vinovest mantiene las cuentas administradas. En particular, las cuentas comerciales tienen tarifas separadas para comprar, vender y almacenar.
El período de retención típico se establece en 5 a 10 años según su cartera. Sin embargo, Vinovest puede ayudarlo a vender dentro de 2 a 3 semanas. Pero hay una multa por liquidación anticipada del 3% si se retira antes de los tres años.
También aceptan pagos en criptomonedas como BTC, ETH, USDC, etc. Y hay aplicaciones móviles para Android e iOS para realizar un seguimiento de su cartera sobre la marcha.
Invertir en vino: conclusión
Independientemente de cómo te haya sonado, el propósito real de este artículo es informarte sobre las plataformas de inversión en vinos y no dar ningún consejo relacionado con la inversión.
Y como cualquier inversión, la inversión en vino no garantiza buenos rendimientos. Dependiendo de la plataforma y otras condiciones, puede ganar mucho dinero o perderlo todo.
En conclusión, revise la letra pequeña y mida su apetito por el riesgo antes de lanzarse.
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